흔들림 없이 편안한 투자: 바위 투자자란?

 

흔들림 없이 편안한 거대한 바위와 같은 자세로 주식 투자를 할 수 있게 탐구하는 글을 연재하고자 합니다

글을 읽는 분들과 함께 이러한 자세를 실천하고 더 좋은 방향을 계속해서 탐구하고 공유하는 방식으로 글을 집필할 생각입니다

 

바위처럼 투자하는 이유는 간단합니다. 감정과 직관에 의존하는 대신 미리 정해진 규칙과 기준에 따라 투자 결정을 내릴 것입니다. 이 접근 방식은 잘못된 투자 결과로 이어질 수 있는 과신, 확증 편향, 무리 심리와 같은 인간 심리의 함정을 피하는 데 도움이 될 수 있습니다.

 

그렇다면 바위처럼 투자한다는 것이 무엇일까요?

 

---

1단계: 기준 정의
첫 번째 단계는 주식을 평가하는 데 사용할 일련의 기준을 정의하는 것입니다

여기에는 주당 순이익, 주가수익률, 배당수익률과 같은 재무 지표와 산업 동향, 경쟁 우위, 경영 품질과 같은 질적 요소가 포함될 수 있습니다

직감이나 주관적인 의견에 의존하기보다는 체계적이고 객관적인 기준 선택이 중요합니다

 

이를 위해서는 다양한 방식으로 과거 데이터를 분석하고 과거 수익률을 참조하는 것이 필요합니다

 

Dog of the Kospi 전략: 배당수익률 기반 투자 방법

 

2단계: 데이터 수집
기준을 정의한 후 다음 단계는 관심 있는 주식에 대한 데이터를 수집하는 것입니다

여기에는 재무제표 분석, 뉴스 기사 읽기 및 업계 보고서 연구가 포함될 수 있습니다

데이터 수집시 모든 주식에 대해 일관된 방법론을 사용하는 것이 중요합니다

(엑셀, 파이썬, R 등을 활용하여 데이터를 분석할 수 있습니다)

 

KRX 정보데이터시스템

3단계: 기준 적용
기준과 데이터를 손에 넣었으니 이를 바탕으로 과거 데이터를 기반 백테스팅을 적용해볼 때입니다

여기에는 기준을 얼마나 잘 충족하는지에 따라 각 주식에 점수를 매기거나 더 복잡한 알고리즘을 사용하여 최종 점수를 생성하는 것이 포함될 수 있습니다

기준을 적용할 때 일관되고 객관적이어야 하며 프로세스에 편견이나 주관성을 도입하지 않는 것이 중요합니다

체크리스트나 기타 도구를 사용하여 순조롭게 진행하는 데 도움이 될 수 있습니다

 

 

4단계: 포트폴리오 모니터링
마지막으로 과거 데이터 분석을 기반 투자 결정을 내린 후 포트폴리오를 모니터링하고 필요에 따라 보유 자산을 조정하기 위해 지속적인 모니터링이 필요합니다. 여기에는 기준과 데이터를 주기적으로 재평가하고 새로운 정보나 시장 조건의 변화에 ​​따라 포트폴리오를 변경하는 것이 포함될 수 있습니다.

인내심을 갖고 시장의 단기 변동에 따라 충동적이거나 감정적인 결정을 내리지 않는 것이 중요합니다

---

위와 같은 STEP을 정의한 후, 확률론적 자세와 바위 같은 마음을 바탕으로 삼는 것이 가장 중요합니다

 

 

확률론적 자세

자신의 모든 행동과 결과를 확률로 표현하여, 높은 확률의 행동을 반복적으로 수행하고자 하는 자세입니다

 

 

바위 같은 마음

매수에 대한 원칙, 손절, 익절 등 자신이 만든 Rule을 언제나 지키고자 하는 마음으로

일시적인 변화에 자신의 감정과 직관을 넣지 않는 자세입니다

 

 

일확천금을 바라지 않는 자세

복리의 마법을 잘 이해하고 자신의 목표 금액과 목표 기간을 설정하여

이를 바탕으로 자신의 전략을 세워 투자하고자 하는 자세입니다

 

연 평균 20% 수익률을 10년간 유지한다면 6.2배의 수익을 얻을 수 있습니다

---

이러한 STEP을 따르고 위와 같은 자세를 품게되면 더 나은 결정을 내릴 수 있고

장기적으로 금전적 성공까지 달성하는 데에 도움이 될 것입니다

 

바위 투자자가 되는 길 이제부터 시작입니다!